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比如,《惩戒办法》规定因实施电信网络诈骗及其关联犯罪被追究刑事责任的人,适用金融惩戒、电信网络惩戒、信用惩戒措施,惩戒期限为3年;经设区的市级以上公安机关认定具有非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账号、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等行为的单位、个人或相关组织者,适用金融惩戒、电信网络惩戒以及纳入金融信用信息基础数据库,惩戒期限为2年,明确对不同惩戒对象实行不同种类的惩戒,体现过惩相当。

中国人民银行支付结算司副司长杨青表示,对电信网络诈骗相关单位、个人实施金融相关惩戒是联合惩戒的重要措施之一。《惩戒办法》规定,商业银行、支付机构对公安机关认定的惩戒对象实施以下措施:一是限制被惩戒对象名下银行账户、数字人民币钱包的非柜面出金功能;二是停止被惩戒对象名下支付账户业务;三是暂停为被惩戒对象新开立支付账户、实名数字人民币钱包。此外,还将有关被惩戒对象信息纳入金融信用信息基础数据库。

在回应关于商业银行、支付机构在电信网络诈骗“资金链”治理过程中如何统筹风险防控与优化服务时,杨青表示,中国人民银行高度重视“资金链”精准治理工作,指导商业银行、支付机构统筹做好涉诈风险防控和优化服务工作。一是配合公安机关精准研判账户涉诈风险,不采取“一刀切”风险防范措施。二是健全风险防范体系,指导商业银行、支付机构严格履行实施风险防范措施的告知义务,健全评估和动态优化调整机制。三是加强技防建设,指导商业银行、支付机构应用大数据分析等技术手段,持续提升风险防范措施的科学性、精准性和有效性。四是畅通群众申诉救济渠道,指导商业银行和支付机构及时受理并处置群众异议申诉,做好解释引导工作,持续提升支付服务水平。

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如今,西安北跨渭河发展,渭北新城承担着高质量发展的重要使命,青岛啤酒、隆基绿能、百事可乐以及德国依必安派特、福贞金属等100个重点项目和海外投资项目先后落户于此。区域的迅速发展需要高质量的司法服务,陕西省西安市临潼区人民法院渭北人民法庭管辖渭北新城和临潼新区范围内的一审民商事案件,肩负优化一流法治化营商环境和服务基层社会治理的重要责任。

西安市临潼区人民法院联合西安经开区管委会在渭北新城政务服务中心揭牌成立了西安市首家法治化营商环境驿站。驿站采取法律服务入驻政务大厅的模式,在渭北新城政务服务中心增设“法律服务”窗口,采取“固定坐班+入企服务”相结合的模式,为园区内企业提供法律咨询、“法治体检”、纠纷化解、立案指导等“一站式”的诉讼服务。

为进一步发挥司法审判职能,深度融入“北跨”发展战略,积极参与渭北新城司法功能区试点建设,临潼法院印发了《西安市临潼区人民法院关于司法服务保障“北跨”发展的实施意见》。渭北法庭按照实施意见要求,以党建为引领,与经开区渭北新城管理中心、临潼区渭北新城服务中心建立了“每月一会、季度磋商”定期议事会商机制。

“现在案件已经生效,你公司务必按照人民法院生效裁判文书中确定的义务及时足额履行,在此期间不得有转移、隐匿财产等逃避履行义务及其他高消费行为。另外,如若进入执行程序,你公司应如实报告财产,如有违反,将被依法予以列入失信被执行人名单,采取限制高消费、罚款、拘留等强制措施,构成犯罪的,还要依法追究刑事责任。”2023年9月,渭北法庭发出了临潼法院首份《督促履行义务告知书》。

2024年3月,渭北法庭法官走访陕西嘉惠动力技术有限公司,深入了解企业发展的法律需求;2024年5月,渭北法庭法官前往延安大学西安创新学院渭北校区项目走访并进行了座谈交流,详细了解项目进度、发展难题及需要解决的法律问题,对项目方提及的有关问题进行了法律咨询和风险提示;2024年7月,渭北法庭法官前往中国银行临潼支行开展“金融纠纷多元化解暨金融行业警示教育”为主题的“法治夜校”活动……